La CNV exige más patrimonio y control a las empresas que operan criptomonedas

La Comisión Nacional de Valores (CNV) elevó los estándares patrimoniales y operativos que deben cumplir las empresas que manejan activos virtuales, entre ellos las criptomonedas. La norma define cuánto respaldo económico necesitan los proveedores para actuar en el mercado argentino y busca darle mayor previsibilidad jurídica al sector, además de proteger la estabilidad de las operaciones.

Los montos mínimos de patrimonio neto siguen expresados en dólares y se convierten a la cotización oficial del Banco Central (BCRA). Cada firma que solicite inscribirse debe acreditar la solvencia que corresponda a las responsabilidades y al volumen de su categoría operativa. Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) son los alcanzados por la disposición.

Requisitos societarios y de información

En el plano societario, las organizaciones radicadas en la Argentina deben constituirse bajo alguna de las figuras previstas en la Ley General de Sociedades. Las entidades del exterior que quieran ofrecer servicios a usuarios locales tienen que contar con representación legal o con una sucursal debidamente inscripta en el país.

Otro eje de la actualización es la unificación de los esquemas de rendición de cuentas periódicas. La CNV incorporó un instructivo técnico para estandarizar la información contable y operativa que las plataformas envían al organismo. Según el ente, la medida apunta a agilizar el monitoreo continuo y a homogeneizar la recepción de datos en su sistema centralizado.

Protección de los clientes

La disposición ratifica la obligación de mantener separados los fondos depositados por los clientes y los activos propios de cada empresa. Además, las plataformas deben aplicar protocolos de ciberseguridad, implementar políticas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLA/FT/FP) y garantizar una comunicación transparente sobre el manejo de las criptomonedas de los usuarios.

La norma también fija procedimientos para el registro de proveedores: se detallan los pasos para modificar la categoría de inscripción de los PSAV, actualizar datos societarios, cancelar el registro o informar el cese de actividades. La CNV continuará supervisando el cumplimiento en todas las fases de la operación, con foco en la trazabilidad de los fondos, sobre todos los actores inscritos en el registro oficial.